茂名警方打掉一特大伪卡盗刷犯罪团伙，涉案金额1200多万

一二五 · 发表于 2016-7-15 16:47

利剑高悬，保持高压态势打击银行卡犯罪——茂名警方打掉一个特大伪卡盗刷犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人67名，涉案金额1200多万元

　在饭店、酒吧、KTV等场所，有些人喜欢在结账的时候把银行卡交给服务员去刷，还当着服务员的面按下银行卡密码，殊不知银行卡信息已被“复制”、密码被“偷窥”，卡里的钱不翼而飞。近期，茂名警方在省厅的统一指挥以及北京、广州警方的大力协助下，开展打击银行卡犯罪“飓风12号”专案收网行动，打掉一个以谢某才为首的盗刷银行卡犯罪团伙，共抓获犯罪嫌疑人67名，缴获电脑、保险柜以及侧录器(俗称“猫仔机”)、假身份证、银行卡、POS机、侧录信息记录本等作案工具一大批，带破盗刷银行卡案件300多宗，涉案金额1200多万元。7月13日，省公安厅召开新闻发布会，对全省公安机关深入开展“飓风2016”打击盗刷银行卡犯罪专项行动情况向社会进行了通报。

茂名警方根据省厅“飓风2016”专项行动的统一部署，在严厉打击电信诈骗活动的同时注重对电信诈骗犯罪上游活动——银行卡犯罪的链条打击，利剑高悬，始终保持对银行卡犯罪的高压打击态势。今年3月，茂名警方在工作中发现，该市电白区有一群年轻人在粤西多地使用他人银行卡疯狂取现，涉案金额巨大，有涉嫌银行卡犯罪的重大嫌疑。茂名公安局对此高度重视，抽调精干警力成立了以茂名市副市长、公安局局长陈克任组长，副局长袁涛、电白区公安分局副局长张良任副组长的市、区两级公安专案组，迅速开展侦查。

经过3个多月的缜密侦查，警方掌握了以茂名电白籍人员谢某才为首的特大伪卡盗刷犯罪团伙在北京、广州、深圳、海南等地通过“服务员”帮忙刷卡侧录信息、偷窥银行卡密码等形式疯狂盗取他人银行卡资料，克隆银行卡成功后在茂名、湛江、阳江等地盗刷的犯罪事实。2016年6月23日凌晨，收网时机成熟，全市公安机关600多名警力分成43个抓捕组，在北京、广州、茂名等地同时开展抓捕行动，一举将该犯罪团伙摧毁。

目前，该案还在进一步审理中。

【案例】

银行卡交服务员去买单被异地盗刷20多万
——以虚假身份“变身”服务员，“卧底”消费场所复制银行卡信息

   2016年5月，北京。在一间日本料理店，张先生在“饱吃一顿”后将银行卡交给服务员准备买单。张先生无意中发现，该名男服务员拿到银行卡后慌张地悄悄将卡放到裤兜内“磨蹭”。张先生立感“定有蹊跷”，随即厉声喊道：“小伙子，你把我卡放进裤兜干嘛！？”殊不知，该小伙子服务员撒腿就跑，将张先生的银行卡丢到地上后迅速离开，不再到此料理店上班。

   其实，这就是伪卡盗刷犯罪团伙的一个惯用伎俩。在茂名警方破获的该起团伙案件中，大部分都是“90后”年轻人，团伙“头领”谢某才将外表形象较好的亲朋好友安排到北京、广州、深圳、海南等地的饭店、酒吧、KTV等场所以虚假身份证应聘服务员。这些服务员利用身份及工作的便利，在顾客结账时趁其不备使用事先放在裤兜内的银行卡侧录器盗取顾客的银行卡信息，并在一旁偷窥顾客对POS机输入密码，从而完整地获取他们的银行卡信息，一旦取现成功，“侧录员”将获得卡内6%-10%的提成。

   那么，“服务员”是如何做到偷窥密码的？办案人员介绍，他们会对POS机进行反复练习，准确记住每一个数字号码的所在位置，并根据顾客输入密码时按下数字的大概位置方向，确定该银行卡的大致密码。今年5月12日，北京市民王某在一间餐馆消费，犯罪团伙利用同样手段获取其银行卡信息及密码后，制作伪卡进行盗刷，短短时间内迅速将卡内的227500元盗取，这也是警方在破获的300多宗案件中涉案金额最大的一宗。

警方提醒，使银行卡结账时尽量不要让银行卡离开视线，时刻警惕周围人员，特别是在输入密码时要进行遮挡以防偷窥。

大哥“找信息” 小弟“克隆卡”
——“90后”兄弟联手，分工配合撑起整个犯罪链条

为方便做好远赴北京、深圳等地“侧录员”的接应工作，团伙“头领”谢某才（1990年出生）专门在广州租住房子定居，在获得银行卡信息后，交由“坐镇”茂名的其亲弟弟谢某志负责制卡并联系盗刷人员，从而撑起了整个伪卡盗刷团伙的链条运作。在该团伙中，家属裙带关系明显，团伙成员多是同村同族，彼此是亲朋好友关系。

谢某才供述，以前曾从事电信诈骗活动，后因公安机关不断加大打击力度等原因，改做盗刷银行卡“生意”。他获取银行卡信息后，将侧录到的银行卡信息集中发回给在茂名居住的谢某志，谢某志使用已安装读卡程序的电脑把侧录信息导进电脑，随后再利用写卡器将信息写入事先从网上购买到的伪卡，完成整个伪卡制作过程。伪卡制作成功后，谢某志负责联系pos机盗刷人员，随机选择盗刷地点，以及虚拟刷卡消费，或者安排取款人在粤西多地的柜员机进行取现。

负责盗刷或者取现的人员会获得该卡所持现金的35%，他们一旦发现卡里余额较多时就会伺机盗刷，然后迅速转到多张银行卡里，方便及时取现；而一旦发现卡内余额不多，犯罪嫌疑人并不急于动手，而是时刻关注该卡内余额的信息，一旦有大笔钱入账后再进行盗刷。这一行为也被称为“养卡”。

警方提醒，一旦发现自己的银行卡被盗刷，应第一时间使用该卡到银行办理一笔业务以证明卡在本人身上，同时迅速拨打110报案，尽量更换使用安全系数较高的芯片银行卡。